つみたてNISA

つみたてNISA 全世界株式銘柄比較

つみたてNISAで「なにを選んだらいいかわからない…」「全世界株式ってどうなの?」という方向けに、全世界株式銘柄をわかりやすく比較してみました。

実際にわたしが積立している3種類になります。

ねおちゃん
ねおちゃん
かけっこよーいどん!

なぜ全世界株式なのか?

投資は資産価値が変動していくものなので、初心者は分散させて投資を行うことが大切です。

1つのものにぜんぶ投資をしていたら、なにかをきっかけに資産評価額が-50%と暴落してしまう可能性があります。しかし分散させていれば、片方が-50%だとしてももう片方が+150%でトータル±0%でいられる可能性が高まります。

暴落や高騰が1日で済むものなら耐えられるかもしれません。ですが元の株価に戻るのが1年後なのか10年後なのか、戻らないのか…。原因にもよりますが未来のことはだれにもわかりません。

全世界株式は究極の分散になります。

ねおちゃん
ねおちゃん
どこに隕石が落ちても大丈夫♡(?)

 

IMF世界経済の見通し

(出所:2020年6月IMF世界経済の見通し

国際通貨基金(IMF)によれば、新型コロナウイルス感染症のパンデミックは世界経済に予想以上のダメージを与えており2020年成長率予測は、先進国+4.8%に対し新興国+5.9%となっています。

経済成長率が株価推移と完全に比例するわけではありませんが、感染縮小へと向かわない限り企業に大きく影響を与えることは間違いないので、ひとつの指標となります。

 

eMAXISSlim 全世界株式(除く日本)

名称 eMAXISSlim 全世界株式(除く日本)
運用会社 三菱UFJ国際投信
信託報酬 0.1144%
純資産 267.65億円
基準価格 11,779円(2020年9月4日時点)

eMAXISシリーズで知られ信託報酬の最安値を目標に掲げているのが特徴です。全世界株式以外にも信託報酬の安い投資信託を多く取り扱っています。

 

指標:MSCIオールカントリーワールドインデックス

米MSCI社が提供する外国株式インデックスであり、多くの投資信託のベンチマークとして使われています。投資先は約70ヶ国時価総額の85%をカバーしています。

(公式:MSCI HP (日本語訳不可))

eMAXISSlim全世界株式(除く日本)上位10銘柄

1.MICROSOFT CORP 3.0% 6.JOHNSON & JOHNSON 0.9%
2.APPLE INC 3.0% 7.ALIBABA GROUP HD 0.8%
3.AMAZON.COM INC 2.4% 8.NESTLE SA-REG 0.7%
4.ALPHABET INC-CL A 1.4% 9.VISA INC-CLASS A 0.7%
5.FACEBOOK INC-CLASS A 1.1% 10.JPMORGAN CHASE&CO 0.7%

(出所:eMAXISSlim全世界株式 交付目論見書2020.7.23.pdf

 

楽天・全世界株式・インデックスファンド

名称 楽天・全世界株式・インデックスファンド(愛称:楽天バンガードファンド)
運用会社 楽天投信投資顧問
信託報酬 0.212%
純資産額 500.10億円
基準価格 11,439円(2020年9月4日時点)

有名なバンガード社の後ろ盾があり純資産を大きく増やしているのが特徴です。バンガード者は個人が投資をしやすい環境を作るために信託報酬の最安値を目標に掲げている運用会社です。

先日、日本支社の撤退が決まりましたが引き続き運用は継続できます。

 

指標:FTSEグローバルオールキャップインデックス

英FTSE社が提供する外国株式インデックスであり、多くの投資信託のベンチマークとして使われています。投資先は約50ヶ国8,000銘柄、時価総額の95%をカバーしています。

(公式:FTSE Russell HP(日本語訳可))

 

楽天・全世界株式・インデックスファンド上位10銘柄

1.Microsoft Corp. 2.8% 6.Alphabet Inc. Class A 0.8%
2.Apple Inc. 2.7% 7.Alibaba Group HD 0.7%
3.Amazon.com Inc. 2.2% 8.Johnson & Johnson  0.7%
4.Facebook Inc. Class A 1.0% 9.Tencent HD 0.7%
5.Alphabet Inc. Class C 0.8% 10.Visa Inc Class A 0.6%

(出所:楽天・全世界株式・インデックスファンド 月次レポート.pdf

 

SBI・全世界株式・インデックスファンド

名称 SBI・全世界株式・インデックスファンド(愛称:雪だるま)
運用会社 SBIアセットマネジメント
信託報酬 0.1102%
純資産 92.28億円
基準価格 11,092円(2020年9月4日時点)

SBI全世界株式は3つのETF(SCHB・SPDW・SPEM)を組み合わせて構成し、ベンチマークであるFTSEグローバルオールキャップインデックスに連動することを目指しています。結果、信託報酬を抑えながらeMAXISSlim・楽天と同等のパフォーマンスを出すことができています。

 

SBI・全世界株式・インデックスファンド上位10銘柄

1.アップル 2.98% 6.ジョンソン&ジョンソン 0.66%
2.マイクロソフト 2.68% 7.バークシャーハサウェイ 0.66%
3.アマゾン・ドット・コム 2.29% 8.ネスレ 0.61%
4.アルファベット 1.51% 9.テンセント 0.61%
5.フェイスブック 1.05% 10.アリババグループHD 0.61%

(出所:SBI・全世界株式・インデックスファンド 月次レポート.pdf

 

まとめ
  1. 信託報酬の安さに拘るならeMAXISSlim
  2. 純資産額が多いのが安心なら楽天
  3. 少し変わり種を試したいならSBI

最後までお読みいただきありがとうございました♡
是非ぽちっとお願いします⸜( •⌄• )⸝
にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へ